سياسة الامتثال للعقوبات والتصدير
الإصدار: 2026-07-19-v2تصف سياسة الامتثال للعقوبات هذه كيف تقيّد UIGOL، وهي شركة مُؤسَّسة في دولة الإمارات العربية المتحدة («UIGOL» أو «نحن» أو «لنا»)، الوصول إلى المنصة والمعاملات التي تشمل أشخاصاً أو ولايات قضائية أو أنشطة محظورة بموجب أنظمة العقوبات المعمول بها في الإمارات والأمم المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والسارية على عملياتنا.
أولاً: الإطار التنظيمي
1. الأنظمة المعمول بها
تُجري UIGOL فحصاً مقابل القوائم المحلية في الإمارات وعقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة والقوائم الدولية الرئيسية وفق ما تقتضيه المتطلبات التشغيلية.
2. هدف السياسة
منع استخدام المنصة في تسهيل تعاملات محظورة مع أشخاص خاضعين للعقوبات أو قطاعات مقيّدة.
3. النطاق
تنطبق على تسجيل الحسابات ومعاملات المحفظة والمدفوعات والشراكات وعلاقات الإعلان.
4. التحديثات الديناميكية
تتغيّر قوائم العقوبات بوتيرة متكررة؛ وتُحدِّث UIGOL إجراءات الفحص وفق ذلك.
ثانياً: الأنشطة والأشخاص المحظورون
1. الأطراف الخاضعة للعقوبات
يجوز رفض المستخدمين المُدرَجين في قوائم الأطراف المقيّدة المعمول بها أو إيقافهم.
2. القيود الجغرافية
قد تُقيَّد الخدمات في الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة وفق ما يقتضيه القانون وقواعد معالجات الدفع.
3. العقوبات القطاعية
قد تُحظر قطاعات صناعية معيّنة (مثل أنشطة الدفاع المقيّدة أو ذات الاستخدام المزدوج) على المنصة.
4. التحايل
يُحظر هيكلة المعاملات للتحايل على العقوبات وقد يُبلَّغ عنها إلى الجهات المختصة.
ثالثاً: الفحص والمراقبة
1. فحص الانضمام
يشمل التحقق من الهوية والكيان فحص العقوبات عند التسجيل وبشكل دوري بعد ذلك.
2. مراقبة المعاملات
قد تُطلِب تعبئة المحفظة والتحويلات والمدفوعات الكبيرة مراجعة إضافية.
3. العناية الواجبة للشركاء
يخضع شركاء الإنتاج ومعالجات الدفع لعناية واجبة قائمة على المخاطر.
4. معلومات كاذبة
يُعد تقديم جنسية أو ملكية أو معلومات مستفيد كاذبة مخالفة لسياسة AML/KYC.
رابعاً: إجراءات الإنفاذ
1. تجميد الحسابات
يجوز تجميد الحسابات إلى حين اكتمال مراجعة العقوبات.
2. حظر الأموال
يجوز حظر الأموال أو إعادتها وفق المتطلبات القانونية وتعليمات معالج الدفع.
3. الإنهاء
تؤدي المخالفات المؤكدة إلى إنهاء دائم وإحالة محتملة إلى جهات إنفاذ القانون.
4. عدم المسؤولية
إلا حيث ينص صراحةً في هذه الوثيقة أو في شروط خدمة المنصة، تُخلي UIGOL مسؤوليتها عن التأخيرات الناجمة عن تجميدات الامتثال الإلزامية. لا ينشئ أي بند في هذه الوثيقة علاقة شراكة أو مشروع مشترك أو وكالة أو ائتمان أو توظيف ما لم يُتفق عليه صراحةً في وثيقة منفصلة موقّعة.
خامساً: الإبلاغ والتعاون
1. الإبلاغ التنظيمي
قد يُبلَّغ عن التحايل المشتبه به على العقوبات إلى وحدة المعلومات المالية في الإمارات والجهات المختصة الأخرى.
2. تعاون المستخدم
يجب على المستخدمين الرد فوراً على استبيانات الامتثال.
3. قناة الإبلاغ
راجع سياسة الإبلاغ عن المخالفات للإبلاغ عن التحايل المشتبه به.
4. حفظ السجلات
تُحفَظ سجلات الامتثال وفق سياسة الاحتفاظ بالبيانات.
سادساً: الإقرارات والتحديثات
1. إقرار المستخدم
يقر المستخدمون بأنهم غير خاضعين للعقوبات ولن يستخدموا المنصة في تعاملات محظورة.
2. التحديثات
الإصدار 2026-07-19-v2. يُبلَّغ عن التغييرات الجوهرية عبر المركز القانوني.
3. القانون الحاكم
يخضع هذا السياسة لقانون دولة الإمارات العربية المتحدة.
4. السياسة الكاملة
تُكمِّل سياسة AML/KYC ووثيقة مزوّدي الدفع.